«Черные» кредиторы

Все выявленные субъекты не состоят в реестрах Банка России и не поднадзорны регулятору. Обращение к нелегалам несет риск потери не только средств, но и имущества.

На Северном Кавказе наблюдается такая тенденция: «черные» кредиторы переходят на предоставление займов в частном порядке между обычными людьми. Деньги выдают под залог недвижимости, причем ее стоимость обычно в разы больше самого долга. Из-за таких схем заемщик рискует лишиться единственного жилья. Чаще всего средства передают наличными, реже – переводят со счетов физлиц. Также установлены случаи выдачи займов дистанционно по цепочке последовательных сделок через посредника. Физлицо даже не понимает, с кем заключает договор займа.

«Хочу напомнить жителям республики: прежде чем брать заем или вкладывать деньги, обязательно проверьте организацию на сайте Банка России, а также убедитесь, что ее нет в предупредительном списке – эти простые меры могут уберечь от больших потерь. Не стоит доверять тем, кто обещает легкие деньги или слишком выгодные условия: за привлекательными предложениями нередко скрываются опасные схемы, где главная цель кредитора – не вернуть долг, а завладеть залогом. Будьте внимательны и берегите свое имущество», – предостерегла Ирина Дзиова, управляющая Отделением Банка России по Северной Осетии.

Напомним, с августа 2024 года компаниям, не поднадзорным Банку России, запрещено публично привлекать деньги граждан. За нарушение закона грозят серьезные штрафы: для граждан – до 50 тысяч, для должностных лиц – до 100 тысяч, для бизнеса – до 1 млн рублей и приостановка деятельности на срок до 90 дней. Эти меры направлены на защиту людей от нелегалов, которые обещают гарантированную сверхприбыль или высокую доходность, а на деле оставляют клиентов ни с чем.

В целом по стране за первые шесть месяцев 2026 года Банк России выявил 2,9 тысячи проектов с признаками нелегальной деятельности – на 31% меньше, чем годом ранее.