или Дело а-ля Урганта

Все началось несколько лет назад, когда в правоохранительные органы республики стали поступать заявления от жителей Владикавказа о том, что по торговым точкам и рынку в центре города ходит парень лет 25 и предлагает помощь в оформлении карты банка, потребительского кредита и по другим вопросам, связанным с финансами.

Как вычислили двойника

После общения с молодым человеком люди лишились своих сбережений: кому-то не был возвращен аванс за так и не предоставленную услугу, у других таинственным образом деньги исчезали со счетов… Было возбуждено уголовное дело в отношении неустановленного лица.

– Со слов одной из потерпевших пытались составить фоторобот злоумышленника, – рассказывает следователь СЧ СУ МВД по РСО–А капитан юстиции Юлия Носачева. – Женщина запомнила в целом образ человека, которому она доверилась. Но ей было трудно описать более конкретно его черты лица. С помощью специальной компьютерной программы рисовали портрет подозреваемого часа три. Однако результат ее не удовлетворил – и глаза не те, и нос другой… В конце концов, пострадавшая от действий мошенника заявила: "Просто распечатайте портрет Ивана Урганта – похож на него!" Мы объяснили, что такие действия противозаконны. Но дама стояла на своем. На том и разошлись.

На очередном еженедельном совещании в УМВД России по г. Владикавказу, где собираются представители всех служб, Юлия Носачева поделилась деталями данного расследования. Посетовала на то, что мало зацепок, и рассказала историю с фотороботом.

И тут подполковника полиции Зарину Кочиеву, на тот момент работавшую начальником отделения участковых уполномоченных полиции, осенило: кажется, с молодым человеком, похожим на популярного шоумена, ей приходилось сталкиваться! В полицию поступило заявление о том, что мужчина не расплатился в кафе после вечеринки с друзьями. Пообещав это сделать на следующий день, он оставил в залог свой паспорт. Но так и не появился. По прошествии недели представители администрации заведения подали заявление в правоохранительные органы. Правда, через несколько дней его забрали. Парень все-таки пришел и заплатил по счетам. Было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, но молодому человеку пришлось писать объяснительную. Паспорт ему вернули. А вот ксерокопия документа осталась в полиции.

Тут же подняли материалы. И уже кто-то из представителей следственного управления воскликнул: "Это же Касаев, он же – Алборов и Дряев, который был осужден за мошеннические действия!" "Нет же, это Янис Капаридис, – уверяла Зарина Кочиева, – в паспорте так написано".

В итоге выяснилось: мужчина официально менял имя и фамилию четырежды. А в последний раз – и отчество. Решили подозреваемого вызвать на беседу, придумав легенду о том, что надо соблюсти формальность – поставить еще одну подпись в объяснительной, написанной ранее. Когда тот явился в полицию, его и взяли, как говорится, под белы рученьки. Он, конечно, не ожидал такого поворота событий. Но виду не показал. Напротив, был подчеркнуто вежлив и учтив.

Неожиданные откровения

В доме фигуранта изъяли ноутбук. Специальные программы для звонков и отправки СМС с подменой номера телефона, скриншоты с личными и паспортными данными десятков владельцев кредитных карт, записи о том, когда, у кого и сколько денег снято или переведено на другие счета – все это стало неопровержимыми уликами в деле.

Самым, пожалуй, удивительным являлось то, что мужчина не только не пытался уйти от ответственности, но и начал делиться новыми эпизодами и подробностями завладения чужими средствами, в том числе по преступлениям прошлых лет.

– Объяснений такому поведению у меня поначалу не было, – говорит Юлия Носачева. – Подозреваемый не похож на человека, которого замучила совесть, и поэтому он решил раскаяться в содеянном. Не думаю, что ему не терпелось похвалиться своими подвигами: смотрите, какой я умный, как мне удалось всех одурачить! Узнав Капаридиса лучше за время допросов, стала склоняться к мнению: своими откровениями он хотел расположить к себе следствие. Возможно, в надежде на более мягкое наказание. В его характере – желание очаровывать собеседников, казаться искренним в стремлении помочь. Поэтому ему так легко удавалось находить новые жертвы. Когда мы проводили опознание, потерпевшие, узнав своего обидчика, неожиданно расплывались в улыбке, как будто встретили хорошего знакомого. И он всем свои видом показывал, что рад их видеть. Впервые столкнулась с ситуацией, когда эта процедура проходит на таком позитиве.

В ходе четырех емких допросов следователь узнала много любопытного о мошеннических схемах, используемых Капаридисом, и то, как он получал доступ к персональным данным клиентов, кого и как разводил на деньги.

Талант раскрылся… в криминале

Преступная деятельность владикавказца началась достаточно давно, фактически сразу после окончания школы. В 19 лет он уже имел две судимости за мошенничество. Общительный и неглупый от природы парень не смог найти применения своим способностям в родном городе и решил попытать счастья в Москве. Устроился на работу в один из столичных коммерческих банков. Сначала в качестве стажера изучал деятельность финансового учреждения изнутри: нормативные акты, программы, с которыми работают сотрудники. Имея феноменальную память и аналитический склад ума, мгновенно схватывал и "переваривал" информацию. И очень скоро нашел бреши в банковской системе.

– Его бы таланты – да в мирное русло! Но их тогда никто не разглядел. А жаль. Молодой человек мог состояться как ценный специалист, – считает Юлия Носачева. – Но однажды вкусив легкие деньги, он уже не мог остановиться…

Впервые незаконные доходы Капаридис начал получать, когда ему были делегированы полномочия агента по кредитам. Вместе с приятелем, торгующим в магазине мобильными телефонами, они придумали схему быстрого и легкого обогащения. Используя фотографии и отсканированные документы клиентов, желавших оформить потребительский кредит, подельники с помощью фотошопа "монтировали" паспорта несуществовавших людей. Делалось это для того, чтобы самим получать и расходовать деньги. Обычно на них приобретался, а потом перепродавался дорогой телефон. Вырученные средства делились пополам. Понятно, что долго такая незаконная деятельность продолжаться не могла. Через месяц в банке обнаружили: у нового агента все выданные кредиты идут в просрочку. Позже следствие установило 16 эпизодов мошенничества, в результате которого пострадало юридическое лицо.

Предприимчивый парень вернулся на родину, имея судимость. Из случившегося вынес урок. Нет, он не стал вести законопослушный образ жизни. Просто понял: необходимо совершенствовать криминальное мастерство.

Наша справка

• Каждый гражданин России, достигший возраста 14 лет, имеет право поменять имя, фамилию и отчество в любой момент по собственному желанию. Конкретное количество в законе не оговорено.

• Ни при каких обстоятельствах нельзя передавать посторонним лицам сведения о своих счетах, вкладах и банковских картах. При возникновении любых вопросов либо сомнений необходимо проконсультироваться непосредственно в отделении банка.

• Сложностью в раскрытии и расследовании дистанционных мошенничеств является то, что потерпевшие могут проживать в различных регионах страны. В связи с этим невозможно в кратчайшие сроки провести технические мероприятия на территории другого субъекта Российской Федерации.

Первое, что сделал, – поменял имя и фамилию, чтобы вновь устроиться работать в банковскую структуру. И, как говорится, понеслось: опять попался на мошенничестве. Вторая судимость. Снова смена фамилии...

Время от времени Янис, надев строгий костюм, нацепив бейдж и другую банковскую атрибутику, которая у него сохранилась с места прежней работы, "шел в народ" в роли консультанта. Смекнув, что на рынке трудятся простые люди, не очень разбирающиеся в финансовых вопросах, злоумышленник на пальцах разъяснял выгоду от тех или иных вложений, открытия счетов. И горожане потянулись к нему. Паспортные данные и номера телефонов жителей Владикавказа молодой человек беззастенчиво использовал в своих махинациях. Вскоре работники рынка заподозрили обман, и мошеннику там появляться стало небезопасно. Поступило первое заявление от потерпевшей…

В ходе следствия установили и других обманутых граждан. В том числе, благодаря показаниям самого Яниса. Злоумышленник, представ перед судом, получил наказание в виде лишения свободы сроком на четыре года.

В зоне доступа

На этом история очаровательного мошенника не закончилась. Отбывая наказание в исправительной колонии строгого режима, Капаридис освоил дистанционный способ "объегоривания" доверчивых граждан. Для того чтобы осуществить свой замысел, обзавелся мобильным телефоном и сообщником.

Янис знал: в магазинах одной из крупных сетей, торгующих бытовой техникой, присутствуют представители банка. Он звонил этому специалисту от имени его вышестоящего руководителя, данные находил в открытом доступе, и разыгрывал перед "подчиненным" спектакль: начинал отчитывать за то, что тот якобы неправильно заполнил кредитный договор, и теперь у него самого и банка будут проблемы. Первая реакция на том конце трубки – испуг, который не дает объективно оценить ситуацию. Мошенник, пользуясь замешательством, тут же менял тактику и уже снисходительным тоном предлагал помочь исправить ошибку, если ему сообщат логин и пароль для входа в систему.

Практически все представители банка были уверены, что говорят со своим начальником, и выполняли его требования. Далее злоумышленник заходил в базу, где имелись данные о клиентах. После чего звонил владельцам карт, представляясь сотрудником колл-центра, и предлагал снизить ставку по кредитному договору. Чтобы человек поверил, сообщал ему его номер карты и анкетные сведения якобы для сверки. А эту информацию может знать только сотрудник банка. Таким образом он вводил своих жертв в заблуждение и получал желаемое: CVC-код, переводил деньги через платежные системы, а его сообщник их обналичивал.

Действовали подельники и по другой схеме. Получив данные банковской карты, а также коды подтверждения операций, Янис осуществлял онлайн-покупку техники в интернет-магазинах, расплачиваясь средствами со счетов потерпевших. Впоследствии он передавал приятелю сведения о местонахождении торговой точки и промокод, необходимый для получения товара. Позже, продав его, вырученную сумму распределяли между собой.

– Таким способом злоумышленникам удалось похитить почти 2 миллиона рублей, – рассказывает старший следователь СЧ СУ МВД по РСО–А майор юстиции Руслан Рубаев. – Среди 20 потерпевших – жители нескольких российских регионов – Магаданской, Новосибирской, Иркутской областей, Алтайского края и Республики Башкортостан. Приходилось выезжать в эти субъекты Российской Федерации, чтобы допросить людей. Сложной была и техническая сторона доказывания по этому уголовному делу.

Многие пострадавшие от дистанционного мошенника сообщали, что разговаривали с женщиной. Следствие даже выдвигало предположение – у подозреваемого есть сообщница, пока Капаридис не признался в еще одном таланте: он умеет менять тембр голоса.

Провели следственный эксперимент. Янис позвонил на рабочий телефон одного из сотрудников полиции и, представившись оператором банка Зариной, сообщил о задолженности по кредиту. Разумеется, на этот "развод" страж правопорядка не поддалась. Но она была уверена, что разговаривала с женщиной. К слову, злоумышленник никогда не шел на конфликт с потенциальной жертвой: если чувствовал опасность разоблачения, сразу ретировался – советовал по всем вопросам обращаться в банк и вежливо прощался.

Сделана и фоноскопическая экспертиза, которая идентифицировала Капаридиса по голосу.

Почти 15 месяцев длилось расследование. Объем уголовного дела составил 16 томов. Приговором суда Капаридису, полностью признавшему вину, назначены четыре года лишения свободы с отбыванием в колонии строгого режима и 30 тысяч штрафа. Однако в том, что в списке криминальных деяний владикавказца будет поставлена точка, сомнения у следователей остаются.