На сегодняшний день в списке более 1,8 тысячи организаций и интернет-проектов, и он будет обновляться каждые 10 дней.

Банк России выявляет компании с признаками нелегальной деятельности, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. Для пресечения незаконной финансовой деятельности принимаются меры по блокировке сайтов, осуществляется взаимодействие с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами.

В список попали только юридические лица, поскольку на информацию о физических лицах и индивидуальных предпринимателях распространяется действие закона о персональных данных.

Как проверить организацию?

Итак, чтобы проверить интересующую вас компанию, нужно на главной странице Банка России открыть ссылку "проверить финансовую организацию".

Реестр можно фильтровать по названию компании, признакам нелегальной деятельности, дате внесения в реестр, адреса регистрации и предоставления услуг, а также ИНН. В списке оказались три компании с признаками нелегального кредитора, зарегистрированные в Северной Осетии: ООО "АУТ5" и ООО "Даст", которые специализируются на микрозаймах, а также турагентство ООО "Барс-15".

Равнодушию не место

Публикация не только списков легальных участников финансового рынка, но и данных по компаниям с признаками нелегальной деятельности позволит гражданам проверить ту или иную компанию до подписания договора и принять взвешенное решение о своих дальнейших действиях.

"Публикация списков таких организаций не только защищает права потребителей финансовых услуг, но и формирует справедливую конкуренцию на рынке", – отметила Алла Храпунова.

Также представитель Банка России призвала граждан быть аккуратными, бдительными и активными. "Публикуя и раскрывая список выявленных нелегальных участников финансового рынка, помимо защиты прав потребителей финансовых услуг и обеспечения справедливой конкуренции на финансовом рынке, мы также рассчитываем на активность и неравнодушие всех участников процесса.

Если вам станет известно о компании, обладающей, по вашему мнению, признаками нелегальной деятельности, мы будем благодарны, если соответствующий сигнал придет в Банк России".

Информацию об этом можно сообщить через интернет-приемную Банка России или на сайте во вкладке "Анонимное информирование". Представитель мегарегулятора также подчеркнула, что Банк России не может защитить людей, которые попали в капкан мошенников и злоумышленников, так как контролирует и регулирует деятельность легальных участников финансового рынка. Банк России оценивает выполнение ими соответствующих требований и может применить к ним соответствующие меры надзорного реагирования. А вот к нелегальным участникам финансового рынка этим меры применены быть не могут.

В части прекращения деятельности нелегальных участников финансового рынка Банк России предпринимает меры по блокировке сайтов и взаимодействует с правоохранительными и уполномоченными органами, с администрациями и партнерами. Со временем планируется ввести маркировку компаний, в деятельности которых выявлены признаки нелегальной деятельности.

Что касается трендов в нелегальной деятельности на Юге России, то, по словам Аллы Храпуновой, наблюдается рост "черных" кредиторов, которые представлены псевдолизинговыми компаниями. Данная схема появилась не так давно. Эти компании также позиционируют себя и работают по принципу финансовых пирамид. Важно отметить, что большинство финансовых пирамид развивают свою деятельность или в интернет-пространстве, или же зарегистрированы в других регионах.